中国出台20项金融新规，吸引了大多数国人的关注。根据新规定：从明年1月1日起，银行必须对人民币5000元以上或等值1000美元以上的汇出汇款进行尽职调查。这是否意味着，今后中国人储存在国内的钱将很难汇出呢？相关规定来自中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会发布的文件：《金融机构尽职监管及客户身份信息和交易记录保存的建议》。自2026年1月1日起实施。该措施旨在加强反洗钱工作。除了追踪公司外，indibidwal也将受到影响。根据新规定：当银行或信用合作社向客户提供现金时汇款、现金兑换、买卖黄金等交易金额超过人民币5万元或者等值外币超过1万美元的，必须进行尽职调查，登记客户基本身份信息和联系方式，并留存身份证复印件。这使得每笔交易都可以追溯到其来源。此外，如果单笔境外汇款超过人民币5000元或等值外币1000美元，银行必须核实汇款人信息的正确性。如果有理由怀疑客户涉及洗钱，无论金额大小，银行都有权对包括付款人在内的相关信息进行深入核实。过去，个人汇出国外只要不超过5万美元，银行都会尽力帮助。但从2026年开始，银行的职责将首先是核查，其次是监管。帮助汇款。事实上，一些银行已经这样做了。显然，加强管控是大势所趋。如果资金来源不明，或者身份与资金规模不符，以后海外汇款确实很难办理。那么，如果您想转账交易的5万美元，需要注意什么？国内转账只能由您本人或您的直系亲属（父母、配偶、子女）进行。如果你想转让给朋友，那是不行的！ B Para跨境转账，您可以转账到自己或亲戚在国外的账户。注意以下三点： 1、优先选择网上操作：手机银行最方便，但柜台问题较多； 2、不要多次转账：最多可分两次转账5万美元，针对经常小额汇款； 3. 收款账户应避免收款账户短时间内多次汇款，否则很容易被追踪。简而言之，银行会“从内到外看目标，从外到内看资源”。中国人应该小心，遵守规则。 特别声明：本文由网易自媒体平台“网易号”作者上传发表，仅代表作者观点。网易仅提供信息发布平台。 注：以上内容（包括图片和视频，如有）由网易HAO用户上传发布，网易HAO为社交媒体平台，仅提供信息存储服务。